留学亲戚(紧急预警：有亲属在境外留学、旅居的，要警惕了！)

告急预警：有支属在境外留学、旅居的，要警惕了！

导 读：近期，诈骗犯法分子瞅准外洋留学、旅居职员家庭经济条件广泛优渥，诈骗得手赢利高的实践，经过“黑灰产”拿到遇害人具体信息后实行精准诈骗。2022年11月，我省某市先后产生两起针对有境外支属职员的假冒公检法诈骗案件。两起案件的遇害人分散有后代、支属在澳大利亚、加拿大留学或旅居情况，单案丧失均凌驾500万元。一同来看看猜疑人的诈骗套路。

案例一

遇害人

王某，女，58岁

王某女儿在澳大利亚留学，准备毕业后留在澳大利亚事情，王某以前动手摒挡移民，准备移居澳大利亚。

2022年10月7日，王某前去澳大利亚悉尼照顾女儿，10月27日，其在悉尼的家中接到一个来自悉尼当地的座机电话，对方自称是澳大利亚卫生局事情职员，称王某一个在中国国内注册的138号码在悉尼的一家病院做过纪录，如今这家病院显现了“疫情”，使用过该号码的人必要居家断绝。王某见告对方本人没有使用过该号码，对方随即见告王某一局部信息被流出，可以帮助向中国国内报警。

对方将电话转接到上海市公安局浦东分局，接警职员自称王昊，允许立刻帮其核实手机信息流出的事变。在这个历程中，王某听到接警职员和其他公安部分的对话，让王某愈加信赖对方。对方查询终了事后，见告王某涉嫌罗飞跨国洗钱案，并称其在招商银行开设了一个账户，这个账户涉嫌协助罗飞洗钱，必要王某提供其一局部名下国表里一切银行卡卡号来共同观察。

王某将名下一切银行卡卡号提需求了对方，对方又让王某下载了某软件，让王某经过该软件把利用手机银行的视频共享给对方。对方称如此利用是为了便利金融羁系局查察其积年的银行流水，以此来证实王某的明净。同时向王某提供了一个建立银行手机银行的用户名和暗码让其登录，王某按对方提示登录能手机银行后，发觉这个账户绑定的就是本人的建立银行卡，且手机银行里以前设置了多个转账账户，都是某某查察官等。对方说这些账户都是金融羁系局的宁静账户，让王某给这些账户转钱。10月29日至11月30日时期，王某向对方提供的多个账户转账算计508万余元。

案例二

遇害人

李某，男，55岁

李某是一名教员，妻儿现在旅居加拿大。

2022年10月27日，李某在去公司时接到一个生疏电话，对方称李某在北京有康健码“红码”纪录，李某报告对方本人没去过北京，对方表现李某的信息约莫流出，要求其向北京密云警方报案，于是把电话转接到了北京市公安局密云分局。

接电话的“张警官”报告李某其一局部信息涉嫌一同成都的“潘峰”严重诈骗案，并以案件正在摒挡中为由要求保密，让李某在手机上下载了一款通讯软件，然后报告李某曾在北京办了卡，以一万二千元的价格卖给了他人使用。李某表明后，“张警官”称要叨教上司，然后让李某和“王警官”通话。“王警官”称有人指认给了李某五十万元赃款，事变很贫苦，要经过法官问一下，然后又让李某找“张警官”。

11月8日，“张警官”给李某发了一个拘捕令和一个资金凝结关照，要求李某加了一名叫“张洪”的法官，先容张法官是北京市中级人民法院的主任、书记，看张法官能不克不及给李某想办法。张法官报告李某，由于潘峰在成都当地权利很大，如今是由北京异地办案，并称潘峰的住处搜出了两百余张银行卡，此中有一张是李某的，必要李某提供证据自证实净，不然就要凝结李某的资金。依照张法官的要求，李某把现有的钱转到了他指定的账户，随后又以儿子要返国买屋子为由向伙伴借款，借到的钱都转到了指定账户。

11月22日，张洪法官报告李某，说提审的两个猜疑人都指认李某本年6月贩卖了学生家长信息，对方给了李某一百多万现金“利益费”，现必要李某再转两百万确保金才干摒挡取保候审。于是李某到银行准备把妻子卡里的钱转走，但由于其妻在外洋，凌驾二十万的买卖不克不及转出，张法官要求李某持续找朋方借款。李某再次找到伙伴借款，伙伴提示李某约莫受骗了，此时李某才反响过去，到派出所报案，此时总计受骗767万余元。

骗局套路剖析

第一步

起首，诈骗分子假冒新冠疫情流调职员给遇害人打电话，称遇害人信息曾在某疫情产生地显现过，若遇害人见告对方本人未到过干系场合，诈骗分子立刻说约莫当事人信息流出了，将电话转给公安布局协助处理，让遇害人下熟悉以为本人信息的确以前流出。

第二步

诈骗分子伙伴假冒公安布局职员与遇害人接洽，伪装举行查询，然后见告遇害人的身份信息、银行卡、电话卡等信息的确被流出，且涉嫌诈骗、洗钱或涉嫌分布疫情辟谣信息等等犯法活动（再次经过公安布局的公信力强化遇害人其一局部信息已流出的熟悉）。以案件正在观察中必要保密或遇害人当地公安布局有内鬼为由，要求遇害人共同观察，不克不及泄漏消息，不克不及报告其他任何人（包含爸妈妻儿），使遇害人处于告急形态。此时遇害人已对本人一局部信息流出坚信不疑。由于恐惧本人和家人遭到扳连，急于自证实净，不盲目地便掉入诈骗分子的套路中间。

第三步

诈骗分子另一批伙伴上场，假冒警官、查察官、法官等，要求遇害人经过“出具经济才能证实”“资金优先清查”“摒挡取保候审”“资金回流”“交纳确保金”来“自证实净”，消弭涉案猜疑，并引导遇害人将资金转入诈骗分子指定的账户内，或引导遇害人下载长程手机控制软件、录屏软件等，由诈骗分子长程利用手机、经过录屏软件收取验证码等办法利用转账、网贷等，再将遇害人的一切资金转至诈骗分子账户。

请注意

假冒公安局、查察院、法院事情职员举行诈骗是一种稀有诈骗套路。诈骗分子以如今疫情情势为切入点，依据特定群体计划出不同的诈骗脚本，先是经过涉疫成绩麻木遇害人，让遇害人下熟悉默许本人一局部信息流出，再假冒警员强化遇害人信息流出的熟悉，并对遇害人举行吓唬，之后再一步步诱骗被征服的遇害人举行转账利用。

“熊猫反诈”温馨提示

本人或有支属在境外留学、旅居的伙伴要注意以下几点：

1.接到电话称本人涉案的，立刻挂断并拨打110报警。

2.公检法布局没有所谓的“宁静账户”，不会让人民转账汇款，更不会在电话中索要当事人银行卡号、暗码、验证码等信息。

3.摒挡后代留学、跨境旅游、移居等涉外业务的各个环节，特别是在经过中介署理署理时，一定要找正轨的有资质的公司，注意保护本人及支属的一局部信息，制止被不法分子把握使用。

4.96110是举国公安布局的预警劝止电话，一旦有96110打来电话或发来短信，分析你正在遭遇诈骗，一定要立刻接、立刻看。