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燕郊最大的传销组织：以“投资理财”“养老”名义大肆敛财

随着信息化时代的发展，金融行业的各种金融活动越来越多，也越来越专业化，各种金融交易和各种先进的融资手段让人眼花缭乱，来不及做深度的考察和思考，而庞氏骗局也随之不停变换各种新的骗术，缺乏专业知识的老百姓很难辨别。

近日，社交财经在中国裁判文书网注意到，河北省三河市人民法院发布一则刑事判决书，该判决书显示，三河市人民检察院指控，2016年11月至2017年7月，被告人赵某玲加入位于三河市燕郊开发区聚善企业管理有限公司，以从事“民间自愿互助理财”投资项目，采取拉人头的方式发展会员，每新加入1人须缴纳10000元会员费。赵海玲在该传销组织中是C3级别。在此期间，赵海玲直接或间接发展人数约97人。

据了解，“民间自愿互助理财”已在河北省燕郊镇运作多年，尽管“民间自愿互助理财”早已被司法机关认定为传销组织，但是仍有诸多人前赴后继的被骗，真可谓是“百足之虫死而不僵”。

传销模式：ABC法则

据判决书显示，河北省聚善企业管理有限公司对外宣传的发展模式为：公司一共设立C3、C2、C1三个盘表，C3盘表下面有三个B岗、每个B岗下面有三个A岗；C2、C1两个盘表下面均有两个B岗、每个B岗下面有两个A岗，只有C1岗盘表下面的4个A岗每个下面有2个发展层，共8个人，当发展层满8个人，就集体升级为A岗，4个A岗为一组，分成2个盘，等到发展层凑够8个人，A岗的人就升级到B岗，B岗2个人为一组，分成四个盘，发展层的人再凑够8个人，B岗的人就可以升级到C1岗，发展层的人再凑够8个人，此时C1盘表包括C岗、2个B岗、4个A岗、8个发展层共计15人，C1岗就可以升到C2A岗，依此发展模式，直到C3出局。

河北省聚善企业管理有限公司对外宣传的分配模式：C1、C2、C3三个盘表都是各自算工资，新人加入交10000元，C1的A岗分1500元，B岗分2000元，C1分6500元，当C1盘满盘时，C1共分得8个6500元，共52000元，此时C1晋升到C2A岗，并将52000元带到C2盘，这时C2盘A岗分得4000元，B岗分得8000元，C2分得40000元。当C2盘4个A岗满盘后，C2将获得在A岗的一个4000元，B岗的2个8000元，共16000元，C2岗的4个40000元，共计180000元，此时C2自己获得100000元，剩下的80000元带到C3盘，成为C3A岗，C3A岗分5000元，C3B岗分5000元，C3分70000元，C3盘共有9个C3A岗，C3满盘后，C3即出局，一共获得630000元。

据了解，“民间自愿互助理财”组织采用的拉人头基本就是每发展一名新人，由C1家长就负责接待、安排新人住宿并带领新人听课、考试，“入会费”49800元交给C1家长后，把新人拉入“民间自愿互助理财”组织的各个微信群进行宣传洗脑管理。C2家长、C3家长指导C1家长管理工作，并担任导师培训C1家长及给新人洗脑授课，当发展层达到27人由C3家长报该组织团队领导，团队领导组织C级别家长通过微信群对这个盘进行审核分盘，分盘由C级家长及传销人员在酒店召开宣传、表彰包装宴会，鼓动成员进一步拉新人入会。

社交财经注意到，截止2020年2月26日，关于“民间自愿互助理财”的裁判书就有188篇，河北省三河市人民法院就有15篇，根据中国裁判文书网显示关于“民间自愿互助理财”的裁判书最早可以追溯到2014年10月30日。

　由燕郊辗转到全国各地

早在2017年之前，距离北京十余公里的河北省燕郊镇就聚集来自全国各地各行各业人员，他们纷纷缴纳49800元加入“民间自愿互助理财”新型传销组织，而该传销组织已经存在三年有余，参与的人员高达十几万人。

与此同时，“民间自愿互助理财”传销组织曾长期租住在河北省三河市燕郊镇“上上城三季”小区，以“互帮互助共同致富”等为幌子，以每人投资49800元能回报450万为诱饵，从全国各地发展下线到三河市燕郊镇“授课洗脑”。

直到2017年以来，山东、山西、湖南、广东等地公安机关相继对“民间自愿互助理财”传销组织进行调查，那些地方传销团伙的主要成员纷纷受到法律制裁。但是这个组织打着“互助养老”的名义靠拉人头返利赚钱，不少人投入几十万元后，利息一分没返组织者就不见踪影，本金也不知去向。

北京相关律师告诉社交财经：“民间自愿互助理财”打着低投入高回报的旗号，以诱惑被害者进入骗局，该骗局是庞氏骗局的一种‘创新’，它打破了传统庞氏骗局的单一大金字塔模式，通过建立若干小金字塔、‘翻盘’”和‘抢点’制度，激励被害者主动参与施骗过程，使被害者成为主动加害者，从而扩大骗局影响范同。”

而据相关办案人员透漏：“‘民间自愿互助理财’采用欲盖弥彰的方式把投资者的注意力从资金运作方式转移到组织的背景和规模以及实力上，打着国家扶贫等旗号；其次，采用画饼充饥的方式向投资者规划完美的蓝图，过分夸大该“理财”项目的资金规模和收益能力，实为骗局组织者白欺欺人的行为。以保本为号，瓦解被害者心理防线，使之纷纷自愿加入其中。而该骗局以‘允许存在、严格管理、低调宣传、限制发展’，扭曲正确的指导思想，使被害者认为其存在合法，使其深信不疑，继而深陷其中难以脱身。最后以互助为名，使后期投资者的投资成为先前投资者的收益，后期投资者通过继续拉拢他人加入以获得后期回报，但本质仍是‘拆东墙补西墙’的诈骗行为。”

　传销组织为何屡试不爽？

社交财经注意到，尽管各地的“民间自愿互助理财”传销组织头目纷纷入刑罚款，但是该组织跟“1040阳光工程”一样具有强大的“复活”能力，甚至不少仍执迷不悟的人对此爆粗口辱骂相关机构与媒体。

对于已经认定的传销组织，为何仍有人会听之任之呢？对此，社交财经采访了多位曾从事民间反传解救的人士，对于反传人士表述的观点，社交财经进行了总结：

1、参与者热衷于“低投资或零投资高回报”模式。部分人明知风险与收益是正相关这种经济规律，却还是愿意相信零风险、高收益的宣传噱头，处在骗局中的大多数人都是自欺欺人，觉得自己属于金字塔顶端，想要捞点收益就脱身，就算有人提醒他目前可能身陷骗局中，但他们仍然深信不疑，不舍得所谓的高收益，最终进退两难、血本无归。

2、参与者深陷其中，明知骗局仍不报案。事实上，在参与者队伍逐渐扩大的过程中，部分人已经非常清楚自身从事的是违法犯罪的项目，但是权衡利弊的情况下，通常不选择报案。还有一些人因为拉人头发展下线的成员往往是自己多年的亲戚或者朋友同事，害怕报案之后会影响到个人的社会影响。

3、线下洗脑环境封闭，不易察觉。与线上诸多庞氏骗局相比，“民间自愿互助理财”更重视线下，较为隐秘且不易留下痕迹。早期“民间自愿互助理财”为了吸引公众的目光，往往给出高于正规投资收益的虚假承诺，直至无人加入骗局，资金链无法维持而断裂，参与者便会遭受很大的经济损失。

而“民间自愿互助理财”恰恰抓住了中底层社会人士对财富的渴望心理才能活得如此长久，一个传销头目进去了，仍会有无数的参与者继续接盘，正如俗话所说：“你永远叫不醒装睡的人！”